误入炒金陷阱 暴富神话破灭

　　家住北京的靳女士，一直是黄金的“炒家”。2006年1月前，她一直买中行的纸黄金，闲暇之余，靳女士喜欢到各大炒金的论坛上去逛逛。

　　今年1月初，某黄金论坛上的一则广告吸引了靳女士：“一般的交易一克手续费1元，这里手续费只要2毛钱！”禁不住诱惑的靳女士按照论坛上的指引登录了一家交易网，并给一自称名叫“冯健（音，以下同）”的人打了电话，在冯健的“劝告”下，靳女士成了浙江世纪黄金制品有限公司（以下简称“世纪黄金”）的一名会员，从此，靳女士走上了3个月亏损45万元的炒金之路。

　　与靳女士有相同遭遇的还有浙江的沈女士。据中央电视台9月17日报道，今年5月，沈女士开始投资炒黄金，本指望大赚一笔，但最后却是在65天内亏了11万5千元。事后沈女士才明白，世纪黄金在黄金现货交易的幌子下，实际上做的就是国家明令禁止的黄金期货交易。

　　近日，本报也接到好几起读者投诉，称他们在部分无良黄金交易公司的欺骗下，实际上做的并不是这些公司口口声声说的现货交易，而是在这些公司操纵下的黄金期货交易。损失惨重的投资者们，纷纷要求严惩骗子公司。

　　证券时报记者还了解到，不少以“黄金投资公司”、“黄金制品公司”、“黄金交易平台”为名的机构，以现货黄金交易为名，行期货交易之实。部分设在香港的公司，还在深圳、广州等地设立了办事处，并利用网络大肆诱惑投资者上当受骗。

　　证券时报记者经过明查暗访，一步步揭开了炒黄金“暴富”后的重重黑幕。

　　靳女士们的“噩梦”

　　今年国际黄金价格走了一波大起大落的行情，年初以来，黄金价格不断走高，而到9月15日，上海黄金交易所黄金价格跌破每克150元，比5月份最高时的186元下跌了近20％。价格高涨时，炒黄金成了部分投资者的偏好，在“牛市”氛围下，部分投资者一步步走进了一些公司设下的“炒金”陷阱。

　　据央视报道，沈女士是在朋友的介绍下，在浙江世纪黄金制品有限公司桐乡办事处开始炒金的，其方法很简单：即根据国际黄金价格的波动，在世纪黄金提供的网站上买卖公司出品的世纪金条，赚取差价。介绍人还说，只要在公司业务员的指导下，涨跌都可赚钱。沈女士就拿出了13万元的积蓄，与世纪黄金公司签约，得到了网上炒金的账号和密码。

　　很快，不幸的事就发生了。沈女士后来发现自己的账户上8分钟之内就下了3笔单子，亏了2万多元。但沈女士并不知道是谁下的单子，于是她把所有交易单从网上打印出来，在这份单子上只是简单地记录了亏损日期和金额，根本没有每次交易的具体内容。沈女士还告诉记者，世纪黄金声称从事的是黄金、金条的现货交易，但沈女士却从来没有见过金条，所有交易都是在这家公司提供的网站上完成的。世纪黄金的一位工作人员透露，他们既是卖方又是买方，沈女士之所以损失，主要是没有掌握好行情，乱下单导致的。

　　而北京的靳女士告诉证券时报记者，她在世纪黄金工作人员冯健的鼓动下，于今年1月17日与世纪黄金签了黄金买卖合同，第一次就汇了5万到世纪黄金的公司账户，刚开始7天就赚了5万，于是在1月25日和2月6日，靳女士又先后分别汇进5万，并且得到了世纪黄金“一对一辅导炒金，只赚不亏”的承诺。但其后的几天，靳女士发现冯健的电话老是打不通，偶尔打通了对方也称在路上不方便接听，而且世纪黄金提供的交易系统网速非常慢，打电话给世纪黄金，对方称是网络问题，但靳女士在国外的朋友登录这个交易系统后也同样碰到网速慢或是死机的问题。

　　2月6日，国际黄金价格大跌，但世纪黄金提供的交易系统盘面经常死机，世纪黄金的电话也打不进去，靳女士始终平不了仓。2月7日凌晨，靳女士的账面财富由22万锐减到5千。

　　一个月后，希望通过炒金“东山再起”的靳女士再次登录世纪黄金的网站，一个自称“资深理财专家”并任世纪黄金营销总监的男士向靳女士保证，公司正在改造系统，该公司领导也承诺准备投入几亿元增容服务器，以后再也不会出现电脑故障。

　　以为碰到了专家的靳女士高兴不已，马上于今年2月底和这名男士签了一份合同，并在该男士的“指导”下汇进了20万元。靳女士此时坚持看空，但世纪黄金的这名男士极力看涨，最后，靳女士信心动摇了，把空单全部改成了多单。

　　第二天早上，国际黄金价暴跌，由每盎司570多美元一路跌到530多美元，靳女士一下子亏掉了50％还要多，这名男子此时建议靳女士锁单，但利息照缴不误，亏损累累的靳女士最后不得不忍痛割单。急昏了头的靳女士此后就在该男士的建议下操作，但往往做多的时候，第二天国际金价下跌，而做空的时候，国际金价接下来却上涨。

　　后来，在世纪黄金不追加资金就爆仓的“威胁”下，靳女士给该公司的一账户汇进15万元后又在“资深理财师”的建议下追加3万。4月20日，靳女士1单就可赚4万多，但就是平不了仓，直到晚上9点，国际黄金价格大跌之后，靳女士才平了仓，但这个时候1单只能赚1万多元。

　　靳女士后来还发现，世纪黄金网交易系统上公布的国际黄金价格，和纽约商品交易所的价格并不一致，一般差0.6美元左右。发觉了对方在做手脚，醒悟过来的靳女士走上了维权之路，她专门跑到杭州找世纪黄金的有关负责人，但对方在许诺“晚上详谈”后便杳无音信。而世纪黄金的上述男士威胁靳女士说：“你这不是拆我的台吗！”

　　3个月的时间内，靳女士足足亏损了45万元！经历了这次劫难后，靳女士走上了艰苦的维权之路。

　　世纪黄金的“交易”

　　世纪黄金到底是一家什么样的公司？他们的黄金交易又是否是公司所对外宣称的“黄金、金条现货交易”？

　　证券时报记者在搜索“浙江世纪黄金制品有限公司”的网站时看到这样的介绍：浙江世纪黄金制品有限公司是一家于2005年1月在中国浙江省注册的有限公司，是中国第一批从事黄金业务的民营企业之一，是经中国人民银行核准的主要经营黄金制品、金银币的企业，公司前身“杭州新世纪纪念币有限公司”于2004年开始，致力于中国黄金市场个人炒金服务及黄金贸易。世纪黄金网站上还公布了公司的企业法人营业执照注册编号以及中国人民银行下发的经营黄金制品核准证编号，并声称，该公司在上海黄金交易所拥有专用交易席位（编号：0100007097）。而公司业务为采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。

　　记者同时在世纪黄金深圳办事处的网站上看到世纪黄金的“八大特色”。该办事处一位工作人员告诉记者，公司实行的是黄金现货交易，但公司最近“遇到了点麻烦”，而且欧洲出现抛售黄金的情况，暂时最好不要去开户，“等月底风声过了再开户”。该人士告诉记者，炒纸黄金手续费太贵，套利机会不大，而炒黄金则是比较好的选择，当记者问及他们是否是期货交易时，该人士承认：“我们的交易和期货差不多，不同的是没有交割期限。”

　　记者在靳女士出示的一份世纪黄金的合同书上看到，世纪黄金向客户进行以实物交收为目的的黄金制品现货买卖，合同交易数量为黄金制品100盎司（1手）的倍数或10盎司（1手）的倍数，交收数量为交易量的100％；质量品级为纯度为99.99％的黄金制品，以每一盎司（31.1克）计价，人民币结算；结算以上海黄金交易所有关规则执行；合同价格以道琼斯Moneyline的黄金报价为参考依据；无论最终是否进行实物交收，世纪黄金向客户收取买卖合同总额一定比例的手续费；在以实物交收为目的的黄金制品现货买卖是以基本交易定金的形式进行。结算交收为为成交日的第二天，客户需向世纪黄金交纳预付款后才能进行交易。交收地为世纪黄金指定的交收地的交收银行或公司分支机构，客户有权要求延迟交收黄金制品。

　　世纪黄金为客户提供的电子化黄金制品交易功能，其主要形式有：1、客户通过世纪黄金局域网进行的电脑自助交易；2、客户通过国际互联网进行互联网自助交易；3、客户通过世纪黄金提供的电话报单交易。

　　这份合同还规定：交易上限为62200克/笔（2000盎司）黄金，买卖单位及预付款标准（定金）为：每一买卖单位=3110克（100盎司）或311克（10盎司）；每一买卖单位当天买入卖出预付款金额=人民币7000元整（代码AU100）或1500元整（代码AU10）；每一买卖单位隔日买卖预付款金额=人民币14000元整或3000元整；每次当日买卖预付款金额=人民币7000元整×买卖的单位数量或1500元整×买卖的单位数量；每次隔日买卖预付款金额=人民币14000元整×买卖的单位数量或3000元整×买卖的单位数量。

　　该合同还规定，当客户账户风险率<0时，世纪黄金有权追加风险定金。客户需于接到公司通知起计两个工作日内补付追加定金的全数金额并禁止新的金银制品的交易。若在客户存入追加定金之前，客户账户风险率≤-85％，而公司未能及时取得客户补付追加定金的全数金额或未能联络到客户，公司有权将客户账户内的部分或全部未交收的金银制品强行平仓，直至客户风险率≥0。

　　“现货交易”幌子的背后

　　世纪黄金从事的是否为公司所声称的现货交易？如果是期货交易，是否违反了有关法律法规？

　　证券时报记者致电世纪黄金时，该公司一位姓吴的女士明确告诉记者，公司从事的就是黄金现货交易。

　　据吴女士介绍，世纪黄金是上海金交所的二级会员单位，该公司是从上海金交所的会员单位买的黄金，然后加工成世纪黄金。当记者问到公司是否有黄金现货储备时，吴女士透露，世纪黄金在杭州的总部有现货，各个办事处的情况则不是很清楚，但要现货的话需要提前预定，世纪黄金出售的金条也可以回购。在吴女士看来，沈女士之所以亏损，主要是行情看得不准，而且沈女士是挪用一个公司的钱来炒黄金，“买卖都是自由的，亏了来找公司，那盈利的时候呢？这显然对公司是不公平的！”

　　而上海黄金交易所一位不愿透露姓名的负责人告诉记者，上海黄金交易所只有会员单位和客户，根本不存在二级会员这个概念，央行方面有关黄金制品经营的核准许可已经于去年取消，目前能够行使个人代理黄金交易的只有工行一家，而所谓专用交易席位也是不存在的，只有会员席位这一说法。该人士还透露，上海金交所的黄金交易是以克计算，而不是以盎司计算，社会上的一些黄金交易公司只是模仿了上海金交所的交易形式，实物黄金交易是虚的，实际上是国家禁止的黄金期货交易，这是典型的“挂羊头卖狗肉”的交易。这位人士还告诉记者，1994年国家有关部门关于禁止黄金期货交易的紧急通知至今仍然有效。中国国际期货经纪有限公司的李璇君也告诉记者，我国至今还没有贵金属的期货交易。

　　北京中兆律师事务所律师朱公卫认为，针对期货本身的法律特征做一个分析后，就不难发现世纪黄金做的实际上就是黄金期货。世纪黄金的远程交易系统中出现了平多、平仓、佣金、多单、空单等期货交易中才使用的专用名词，世纪黄金所谓的网上炒金业务，是假借黄金实物交易的名义，套用了期货交易的模式，搭建了一个网上黄金市场，然后诱惑投资直接在这个市场和自己进行交易，如此一来，世纪黄金不仅能获取不菲的佣金费，还能控制网络，看好行情决定自己是作为买方还是卖方，如此一来，世纪黄金就成了绝对的赢家。

　　朱公卫认为，世纪黄金是用合法的形式掩盖了非法的目的，合同上写的是现货交易，但实质上确是期货交易。它有以下几个显著特征：第一、保证金。定制的形式实际上是以小博大，成倍放大了风险；第二、延迟交付。现货交易一般是当场付钱、当场拿货，而延迟交付则以未来可能的升值空间诱惑投资者；第三、买空卖空。朱公卫告诉记者，我们国家从来没允许过黄金进入期货市场，黄金具备货币特征，如果投资者不具备相应的理财知识和抗风险能力，推出黄金期货就有可能导致“第二次金融危机”。在我们国家，黄金业务属央行管辖，期货业务属证监会管辖，从事黄金期货的机构必须同时得到央行和证监会的批准。世纪黄金显然不具备这样的资格，该公司引导投资者把钱打入个人账户和公司对赌，是一种典型的诈骗行为。

　　朱公卫透露，我国目前有1000多家类似的公司，以每家公司100名客户计，就有10万名客户，浙江一家黄金制品公司的老总，个人账户半年就新增近1.5个亿。“如果不及时惩治这些非法黄金交易公司，黄金市场的信心会一落千丈！”朱公卫告诉记者，北京还有位投资者同时买了世纪黄金和杭州另一家公司的黄金，结果损失巨大，而公司负责人竟然以感情纠纷要钱为借口，拒绝给投资者一个说法。